စတော့နှင့် ETF အခြေခံ
ငွေစာရင်း အကျဆင်းမှု အများဆုံး (Max Drawdown) တွက်နည်းနဲ့ ကိုယ်ပိုင် အရှုံးခံ ဘတ်ဂျက်
အမြင့်ဆုံး လက်ကျန်ကနေ ဘယ်လောက် ပြန်ကျသွားလဲဆိုတာကို အပတ်စဉ် စာရင်းနဲ့ တွက်နည်း၊ ပြန်တက်ဖို့ လိုအပ်တဲ့ ရာခိုင်နှုန်း ဇယား၊ ဈေးကွက်ထဲက အစစ်အမှန် အနက်နှိုင်းယှဉ်ချက်နဲ့ ခံနိုင်တဲ့ အနက်ကနေ တစ်ကြိမ်စာ ရင်းနှီးမှုကို ပြန်တွက်ထုတ်နည်းကို အဆင့်လိုက် ရှင်းပြထားပါတယ်။
အကောင့်ထဲ ၁,၀၀၀ USDT ထည့်ထားတယ်။ တစ်လလောက်ကြာတော့ ၁,၁၈၀ ဖြစ်သွားတယ်။ အခု ၉၄၀ ပဲ ကျန်တော့တယ်။ ဒါကို ဘယ်လောက် ရှုံးတယ်လို့ ပြောမလဲ။
အများစုက ထည့်ခဲ့တဲ့ ၁,၀၀၀ နဲ့ နှိုင်းပြီး "၆% ပဲ ရှုံးတာပါ" လို့ တွက်ကြပါတယ်။ ဒါပေမဲ့ လက်တွေ့မှာ စိတ်ပျက်စေပြီး အလျင်စလို ဆုံးဖြတ်ချက်ချမိစေတာက အဲဒီနံပါတ် မဟုတ်ပါဘူး။ အမြင့်ဆုံး ရောက်ဖူးတဲ့ ၁,၁၈၀ ကနေ ၉၄၀ အထိ ကျဆင်းသွားတဲ့ ၂၀.၃% ကသာ ကိုယ်တကယ် ခံစားလိုက်ရတဲ့ အကျဆင်းမှု ဖြစ်ပါတယ်။ အဲဒါကို drawdown လို့ ခေါ်ပါတယ်။
ဒီစာမှာ ကိုယ့်အကောင့်ရဲ့ drawdown ကို ဘယ်လို တွက်ရမလဲ၊ ဘယ်အနက်အထိ ခံနိုင်မလဲဆိုတာကို ကြိုတင် နံပါတ်နဲ့ သတ်မှတ်ပြီး အဲဒီဘတ်ဂျက်ကနေ ပြန်ပြီး တစ်ကြိမ်စာ ရင်းနှီးငွေ ပမာဏကို ဘယ်လို ဆွဲထုတ်ရမလဲဆိုတာကို အဆင့်လိုက် ရေးထားပါတယ်။ စာရင်းမှတ်ဖို့ စာရွက်တစ်ရွက် ဒါမှမဟုတ် spreadsheet တစ်ခုရှိရင် လုံလောက်ပါတယ်။
Drawdown က ဘာကို တိုင်းတာတာလဲ
Drawdown ဆိုတာ အမြင့်ဆုံးအမှတ်ကနေ ဘယ်လောက် ပြန်ကျသွားသလဲ ဆိုတဲ့ ရာခိုင်နှုန်းပါ။
Drawdown = (ယခင် အမြင့်ဆုံး လက်ကျန် − လက်ရှိ လက်ကျန်) ÷ ယခင် အမြင့်ဆုံး လက်ကျန်
"ရှုံးငွေ" နဲ့ ကွာတာက နှစ်ချက် ရှိပါတယ်။ ပထမတစ်ချက်က drawdown ဟာ အမြတ်ရပြီးသား ကာလကိုပါ ထည့်တွက်တာပါ။ အမြတ် ၁၈၀ ရပြီးမှ ပြန်ဆုံးသွားတာဟာ ထည့်ငွေကို မထိသေးပေမဲ့ ခံစားချက်အရ အရှုံးပါပဲ။ ဒုတိယတစ်ချက်က drawdown ဟာ တစ်ကြိမ်ချင်းစီရဲ့ အရှုံးမဟုတ်ဘဲ တစ်ခုပြီးတစ်ခု ဆက်တိုက် ရှုံးသွားတာကို စုပေါင်းပြတာ ဖြစ်ပါတယ်။ Trade တစ်ခုချင်းစီမှာ ၂% ပဲ ရှုံးတယ်ဆိုပေမဲ့ ဆယ်ကြိမ် ဆက်တိုက် ရှုံးရင် စုစုပေါင်း ၁၈% ကျော် ကျသွားပါတယ်။
ဒီနံပါတ်ကို သိထားဖို့ လိုတာက အဓိက အကြောင်းရင်း သုံးခုရှိပါတယ် —
- ကိုယ်ဘယ်လောက်အထိ ခံနိုင်သလဲဆိုတာကို ကြိုတင် သတ်မှတ်ထားနိုင်ဖို့။ ကျပြီးမှ ဆုံးဖြတ်ရင် ခံစားချက်က ဆုံးဖြတ်ပါတယ်။
- နည်းစနစ် တစ်ခု အလုပ်မဖြစ်တော့ဘူးဆိုတာ ဘယ်အချက်မှာ လက်ခံမလဲ ဆိုတာ ခွဲခြားနိုင်ဖို့။
- ပြန်တက်ဖို့ ဘယ်လောက် ခက်သွားပြီလဲဆိုတာ တွက်နိုင်ဖို့ (အောက်မှာ ဇယားနဲ့ ရှင်းပြထားပါတယ်)။
ကိုယ့်အကောင့်ရဲ့ Max Drawdown ကို တွက်ကြည့်ပါ
လိုအပ်တာက တစ်ခုပဲ ရှိပါတယ် — အချိန်မှန်မှန် မှတ်ထားတဲ့ လက်ကျန်ငွေ စာရင်း။ အပတ်စဉ် တနင်္ဂနွေညနေ တစ်ချိန်တည်းမှာ wallet ရဲ့ စုစုပေါင်း တန်ဖိုးကို မှတ်ပါ။ နေ့စဉ်မှတ်လည်း ရပါတယ်၊ ဒါပေမဲ့ အပတ်စဉ်ဆိုရင် ဆက်တိုက် မှတ်ဖြစ်ဖို့ ပိုလွယ်ပါတယ်။
အဆင့်တွေက —
၁။ ကော်လံ (က) မှာ ရက်စွဲ၊ ကော်လံ (ခ) မှာ လက်ကျန်ငွေ ရေးပါ။ ၂။ ကော်လံ (ဂ) မှာ အဲဒီရက်အထိ အမြင့်ဆုံး ရောက်ဖူးတဲ့ လက်ကျန် ကို ရေးပါ။ လက်ရှိ လက်ကျန်က ပိုများရင် သူ့ကိုယ်သူ အမြင့်ဆုံး ဖြစ်သွားပါပြီ။ ၃။ ကော်လံ (ဃ) မှာ အပေါ်က ပုံသေနည်းနဲ့ drawdown တွက်ပါ။ ၄။ ကော်လံ (ဃ) ထဲက အကြီးဆုံး နံပါတ် ဟာ ကိုယ့်ရဲ့ max drawdown ဖြစ်ပါတယ်။
ဥပမာ ဇယားတစ်ခု (နံပါတ်တွေက သရုပ်ပြရန်သာ ဖြစ်ပါတယ်) —
| အပတ် | လက်ကျန် (USDT) | ယခင် အမြင့်ဆုံး | Drawdown |
|---|---|---|---|
| ၁ | 1,000 | 1,000 | 0% |
| ၂ | 1,080 | 1,080 | 0% |
| ၃ | 1,180 | 1,180 | 0% |
| ၄ | 1,100 | 1,180 | 6.8% |
| ၅ | 1,015 | 1,180 | 14.0% |
| ၆ | 940 | 1,180 | 20.3% |
| ၇ | 990 | 1,180 | 16.1% |
| ၈ | 1,060 | 1,180 | 10.2% |
ဒီစာရင်းမှာ max drawdown က အပတ် ၆ မှာ ဖြစ်တဲ့ ၂၀.၃% ပါ။ အပတ် ၈ မှာ ၁,၀၆၀ ပြန်ရောက်ပေမဲ့ ၁,၁၈၀ ကို မကျော်သေးသလောက် drawdown က မပြီးသေးပါဘူး။ အမြင့်ဆုံးကို ပြန်ကျော်မှသာ drawdown က သုညပြန်ဖြစ်ပါတယ်။
ငွေအသစ် ထည့်ရင် ဘယ်လို ချိန်မလဲ
ဒီတွက်နည်းရဲ့ အကြီးဆုံး အမှားက ငွေအသစ် ထည့်လိုက်တာကို အမြတ်လို့ မှတ်မိတာပါ။ အပတ် ၅ မှာ ၂၀၀ ထပ်ထည့်ရင် လက်ကျန် တက်သွားပေမဲ့ ကိုယ်ဘာမှ မတိုးလာပါဘူး။
လက်တွေ့ကျတဲ့ ဖြေရှင်းနည်းက ထည့်လိုက်တဲ့ ပမာဏကို အမြင့်ဆုံး ကော်လံမှာပါ တိုးပေးလိုက်ဖို့ ပါပဲ။ အမြင့်ဆုံးက ၁,၁၈၀ ဖြစ်နေရင် ၂၀၀ ထည့်ပြီးတဲ့အခါ ၁,၃၈၀ လို့ ပြင်ပါ။ ငွေထုတ်ရင်လည်း အဲဒီအတိုင်း လျှော့ပါ။ ဒါမှ drawdown က ကိုယ့်ရဲ့ အရောင်းအဝယ် ရလဒ်ကိုပဲ တိုင်းတာမှာပါ။ (ပိုတိကျတဲ့ နည်းစနစ်က time-weighted return ဖြစ်ပေမဲ့ ကိုယ်ပိုင် အကောင့်အတွက် အပေါ်က ချိန်ညှိနည်းက လုံလောက်ပါတယ်။)
အနက်က ဘာကြောင့် အရေးကြီးသလဲ — ပြန်တက်ဖို့ လိုတဲ့ ရာခိုင်နှုန်း
Drawdown က နက်လာလေ ပြန်တက်ဖို့ လိုအပ်တဲ့ အမြတ်က အချိုးမညီဘဲ ခက်လာလေပါ။ ပုံသေနည်းက ရိုးရှင်းပါတယ် —
ပြန်တက်ဖို့ လိုအပ်တဲ့ အမြတ် = ၁ ÷ (၁ − Drawdown) − ၁
| Drawdown | ပြန်တက်ဖို့ လိုအပ်တဲ့ အမြတ် |
|---|---|
| −10% | +11.1% |
| −20% | +25.0% |
| −30% | +42.9% |
| −40% | +66.7% |
| −50% | +100.0% |
| −60% | +150.0% |
၂၀% ကျတာနဲ့ ၄၀% ကျတာက နှစ်ဆ ကွာပေမဲ့ ပြန်တက်ရမယ့် အလုပ်က +၂၅% နဲ့ +၆၆.၇% — နီးပါး သုံးဆ ကွာသွားပါတယ်။ ၅၀% ကျပြီဆိုရင် မူလအနေအထား ပြန်ရောက်ဖို့ ရှိတဲ့ငွေကို နှစ်ဆတိုး ရမှာ ဖြစ်ပါတယ်။ ဒါကြောင့် ဘတ်ဂျက်ကို ၃၀% ထက် နက်အောင် ထားတာဟာ အများစုအတွက် လက်တွေ့မကျပါဘူး။
ဈေးကွက်ထဲမှာ အနက် ဘယ်လောက် ကွာသလဲ
ကိုယ်ဘယ်ကောင်ကို ကိုင်ထားလဲဆိုတာက drawdown ရဲ့ အနက်ကို တိုက်ရိုက် ဆုံးဖြတ်ပါတယ်။ အောက်က နံပါတ်တွေကို Binance ရဲ့ အများသုံး ဈေးနှုန်း API (data-api.binance.vision) ကနေ နေ့ပိတ်ဈေး (daily close) တွေ ဆွဲယူပြီး အပေါ်က ပုံသေနည်းအတိုင်း ကိုယ်တိုင် တွက်ထားတာ ဖြစ်ပါတယ်။ ဒေတာ ဆွဲယူတဲ့ရက် ၂၀၂၆ စက်တင်ဘာ ၂၂ ပါ။
| အတွဲ | တွက်ချက်ခဲ့တဲ့ ကာလ | Max Drawdown | အမြင့်ဆုံး → အနိမ့်ဆုံး |
|---|---|---|---|
| SPYB/USDT | 2026-07-07 → 09-22 | 3.1% | 756.89 (07-10) → 733.51 (07-29) |
| QQQB/USDT | 2026-06-30 → 09-22 | 9.3% | 735.10 (06-30) → 667.00 (07-29) |
| NVDAB/USDT | 2026-06-11 → 09-22 | 9.8% | 212.08 (07-14) → 191.35 (07-29) |
| AAPLB/USDT | 2026-07-29 → 09-22 | 11.4% | 340.94 (07-29) → 301.98 (08-12) |
| TSLAB/USDT | 2026-06-11 → 09-22 | 29.9% | 424.01 (07-01) → 297.31 (07-29) |
ဒီဇယားကို ဖတ်တဲ့အခါ ကာလ မတူတာကို သတိထားပါ။ bStocks အတွဲတွေဟာ စတင်ရောင်းဝယ်တဲ့ ရက်စွဲ မတူတဲ့အတွက် တွက်လို့ရတဲ့ အချိန်အပိုင်းအခြားလည်း မတူပါဘူး။ အတွဲငါးခုစလုံး ရှိနေတဲ့ ၂၀၂၆ ဇူလိုင် ၂၉ မှ စက်တင်ဘာ ၂၂ အထိ တူညီတဲ့ ကာလတစ်ခုတည်းနဲ့ ပြန်တွက်ရင် SPYB 2.7%၊ QQQB 3.8%၊ TSLAB 5.8%၊ NVDAB 8.4%၊ AAPLB 11.4% ဖြစ်ပါတယ်။ ဆိုလိုတာက ကာလ ရွေးလိုက်တာနဲ့ အဖြေ ပြောင်းသွားတယ် ဆိုတာပါ။ ဘယ်သူမဆို "ဒီကောင်က ၃၀% ကျတယ်" လို့ ပြောရင် ဘယ်ကနေ ဘယ်အထိလဲဆိုတာ မမေးဘဲ မယုံပါနဲ့။
အပေါ်က ချာ့တ်မှာ TSLAB ရဲ့ ကျဆင်းမှုကို မျက်လုံးနဲ့ မြင်နိုင်ပါတယ် — ဇူလိုင်လဆန်း အမြင့်ကနေ ဇူလိုင်အကုန် အနိမ့်ဆုံးအထိ ဆင်းပြီး ပြန်တက်ဖို့ နှစ်လနီးပါး ကြာသွားတာပါ။ အောက်က SPYB ချာ့တ်က တူညီတဲ့ ကာလအတွင်းမှာပဲ ဖြစ်ပေမဲ့ လှိုင်းက အများကြီး တိမ်ပါတယ်။
အရေးကြီးတာက ဒီအတွဲ နှစ်ခုဟာ တူညီတဲ့ ဈေးကွက်ထဲက ဖြစ်ပေမဲ့ ခံရတဲ့ အနက်က ငါးဆလောက် ကွာနေတာပါ။ ကိုယ့်ဘတ်ဂျက်ကို သတ်မှတ်တဲ့အခါ ကိုယ်ကိုင်ထားတဲ့ အတွဲရဲ့ ပုံမှန် အနက်ထက် မနည်းအောင် ထားမှ ဖြစ်ပါလိမ့်မယ်။ ၁၀% ပဲ ခံနိုင်တဲ့သူက တစ်ခုတည်းသော ကုမ္ပဏီ token ကို အပြည့် ကိုင်ထားရင် နည်းစနစ် မှားနေလို့ မဟုတ်ဘဲ သာမန် လှုပ်ရှားမှုကြောင့်ကိုပဲ ဘတ်ဂျက် ပြည့်သွားနိုင်ပါတယ်။
ကိုယ်ပိုင် အရှုံးခံ ဘတ်ဂျက်ကို ၃ ထပ် သတ်မှတ်ပါ
ဘတ်ဂျက်ဆိုတာ "သတိထားမယ်" လို့ ဆုံးဖြတ်တာ မဟုတ်ဘဲ နံပါတ် သုံးခု ကြိုရေးထားတာ ပါ။
ထပ် ၁ — စုစုပေါင်း ခံနိုင်တဲ့ အနက်။ ဒါကို အရင် ဆုံးဖြတ်ပါ။ "ဒီထက် နက်သွားရင် ငါ ရပ်မယ်" ဆိုတဲ့ နံပါတ်ပါ။ အစပိုင်းအတွက် ၁၅%–၂၀% က လက်တွေ့ကျပါတယ်။ ပိုက်ဆံ ပမာဏနဲ့ ရေးထားရင် ပိုကောင်းပါတယ် — ၁,၀၀၀ ရှိရင် ၂၀% က ၂၀၀ ပါ။
ထပ် ၂ — တစ်လစာ ရပ်တန့်မှတ်။ တစ်လအတွင်း ဘယ်လောက်ကျရင် အဲဒီလ ရပ်လိုက်မလဲ။ ထပ် ၁ ရဲ့ တစ်ဝက်လောက် ထားလေ့ရှိပါတယ် (ဥပမာ ၂၀% ဘတ်ဂျက်ဆိုရင် တစ်လ ၁၀%)။
ထပ် ၃ — တစ်ကြိမ်စာ ရင်းနှီးမှု။ ဒါက ကျန်နှစ်ခုကနေ ပြန်တွက်ထုတ်ရမယ့် နံပါတ်ပါ။ တစ်ကြိမ် ရှုံးရင် ဘယ်လောက် ဆုံးမလဲဆိုတာ ကြိုသိထားရပါမယ်။
ဆက်တိုက် ရှုံးတဲ့အခါ ဘယ်လောက် ကျသွားလဲဆိုတာကို ဇယားနဲ့ ပြရရင် (လက်ကျန်ငွေရဲ့ ရာခိုင်နှုန်းအတိုင်း တစ်ကြိမ်ချင်း ရှုံးသွားတယ်လို့ ယူဆပြီး တွက်ထားပါတယ်) —
| တစ်ကြိမ်စာ ရင်းနှီးမှု | ၅ ကြိမ် ဆက်ရှုံး | ၁၀ ကြိမ် | ၁၅ ကြိမ် | ၂၀ ကြိမ် |
|---|---|---|---|---|
| 1% | −4.9% | −9.6% | −14.0% | −18.2% |
| 2% | −9.6% | −18.3% | −26.1% | −33.2% |
| 3% | −14.1% | −26.3% | −36.7% | −45.6% |
ဒီဇယားကို ဘယ်လို သုံးမလဲ။ ထပ် ၁ မှာ ၂၀% လို့ သတ်မှတ်ထားပြီး ဆက်တိုက် ၁၀ ကြိမ် ရှုံးတာကို ခံနိုင်ချင်တယ် ဆိုရင် ၂% လိုင်းကို ကြည့်ပါ — ၁၀ ကြိမ်မှာ ၁၈.၃% ဖြစ်တဲ့အတွက် အံဝင်ပါတယ်။ ၃% နဲ့သွားရင် ၁၀ ကြိမ်တည်းနဲ့ ၂၆.၃% ရောက်ပြီး ဘတ်ဂျက် ကျော်သွားပါပြီ။
ဆက်တိုက် ဘယ်နှစ်ကြိမ် ရှုံးဖို့ ပြင်ထားရမလဲ
"၁၀ ကြိမ် ဆက်ရှုံးတာ ဖြစ်နိုင်ပါ့မလား" လို့ မေးစရာ ရှိပါတယ်။ အနိုင်နှုန်း ၄၅% ရှိတဲ့ နည်းစနစ်တစ်ခုနဲ့ trade ၁၀၀ ကြိမ် လုပ်တယ်ဆိုပါစို့။ တစ်ကြိမ်ချင်းစီရဲ့ ရလဒ်တွေ အချင်းချင်း မဆက်စပ်ဘူးလို့ ယူဆပြီး တွက်ကြည့်ရင် —
- ဆက်တိုက် ၅ ကြိမ် ရှုံးတဲ့ အကြိမ် အနည်းဆုံး တစ်ခါ ဖြစ်ဖို့ ဖြစ်နိုင်ခြေ — ၉၂%
- ဆက်တိုက် ၈ ကြိမ် — ၃၁%
- ဆက်တိုက် ၁၀ ကြိမ် — ၁၀%
ဆိုလိုတာက ၅ ကြိမ် ဆက်ရှုံးတာဟာ ပုံမှန်ပါ၊ ၈ ကြိမ်ကလည်း သုံးယောက်မှာ တစ်ယောက်လောက် ကြုံပါတယ်။ ဒါကြောင့် ဘတ်ဂျက်ကို အနည်းဆုံး ၈–၁၀ ကြိမ် ဆက်ရှုံးတာ ခံနိုင်အောင် ဖွဲ့ထားသင့်ပါတယ်။ (ဒီကိန်းဂဏန်းတွေက ရလဒ်တွေ အချင်းချင်း လွတ်လပ်တယ်ဆိုတဲ့ ယူဆချက်ပေါ် အခြေခံပါတယ်။ လက်တွေ့မှာ ဈေးကွက်အခြေအနေ တစ်မျိုးတည်းအောက်မှာ အရှုံးတွေ စုပုံတတ်လို့ ဒီထက် ပိုဆိုးနိုင်ပါတယ်။)
ဘတ်ဂျက် နီးလာရင် ဘာလုပ်မလဲ
နံပါတ် သတ်မှတ်ထားရုံနဲ့ မလုံလောက်ပါဘူး — ဘယ်အချက်မှာ ဘာလုပ်မလဲ ဆိုတာပါ ကြိုရေးထားမှ အလုပ်ဖြစ်ပါတယ်။ အဆင့်ဆင့် ခွဲထားတာက အကောင်းဆုံးပါ။
- ဘတ်ဂျက်ရဲ့ တစ်ဝက် (ဥပမာ −၁၀%) ရောက်ရင် — တစ်ကြိမ်စာ ရင်းနှီးမှုကို တစ်ဝက် လျှော့ပါ (၂% ကနေ ၁%)။ ဆက်ရှုံးရင် ကျဆင်းမှုက နှေးသွားပြီး၊ ပြန်ကောင်းလာရင် တဖြည်းဖြည်း ပြန်တိုးလို့ ရပါတယ်။
- သုံးပုံနှစ်ပုံ (−၁၃% ခန့်) ရောက်ရင် — အသစ် ဖွင့်တာ ရပ်ပြီး ရှိပြီးသားတွေကိုပဲ စီမံပါ။
- ဘတ်ဂျက် ပြည့်သွားရင် (−၂၀%) — အားလုံး ပိတ်ပြီး အနည်းဆုံး တစ်ပတ် နားပါ။ ပြီးမှ မှတ်တမ်းတွေ ပြန်ကြည့်ပါ။
နားချိန်မှာ ကြည့်ရမယ့် အချက်က "ဈေးကွက် ဆိုးလို့လား၊ ငါ့နည်း မှားလို့လား" ဆိုတာပါ။ ရှုံးခဲ့တဲ့ trade တွေအားလုံး တူညီတဲ့ ပုံစံတစ်ခုတည်းကနေ လာတယ်ဆိုရင် နည်းစနစ်ပြဿနာပါ။ အမျိုးမျိုး ပြန့်ကျဲနေရင် ဈေးကွက်အခြေအနေ မကိုက်တာ ဖြစ်နိုင်ပါတယ်။
တစ်ခု သတိထားစရာက ကျနေချိန်မှာ ပမာဏ တိုးပြီး အမြန် ပြန်ရအောင် လုပ်တာ ပါ။ အပေါ်က ဇယားအရ ၃% နဲ့ ၁၀ ကြိမ် ဆက်ရှုံးရင် ၂၆.၃% ကျပြီး ပြန်တက်ဖို့ +၃၅.၇% လိုပါတယ်။ ပမာဏ တိုးလိုက်တာက ပြန်ရဖို့ လမ်းကို တိုစေမယ့်အစား ပိုဝေးသွားစေတာ များပါတယ်။
ထွက်ချင်တဲ့အချိန် ထွက်လို့ရမရဆိုတာလည်း ဘတ်ဂျက်ရဲ့ အစိတ်အပိုင်းပါ။ အရောင်းအဝယ် ပါးလှတဲ့ အတွဲတွေမှာ ရပ်တန့်ချက် ထားထားရင်တောင် မျှော်လင့်ထားတဲ့ ဈေးမှာ ပိတ်လို့ မရတတ်ပါဘူး။ အရောင်းအဝယ် မလုပ်မီ ဈေးကွက် ငွေဖြစ်လွယ်မှုကို စစ်ဆေးနည်း မှာ အဲဒါကို ဘယ်လို ကြိုစစ်ရမလဲ ရေးထားပါတယ်။
ဒီနည်း အလုပ်မဖြစ်တဲ့ အခြေအနေတွေ
Drawdown ဘတ်ဂျက်ဟာ အရှုံးတွေက တဖြည်းဖြည်း စုလာတယ် ဆိုတဲ့ ယူဆချက်အပေါ် ရပ်တည်ပါတယ်။ အောက်က အခြေအနေတွေမှာ အဲဒီယူဆချက် ပျက်သွားလို့ ဘတ်ဂျက်တစ်ခုတည်းနဲ့ မလုံလောက်ပါဘူး။
- Leverage သုံးထားတဲ့ ရာထူးတွေ။ Liquidation ဖြစ်ရင် တဖြည်းဖြည်း မကျဘဲ တစ်ချက်တည်းနဲ့ ရာထူးတစ်ခုလုံး ပျောက်သွားပါတယ်။ အဲဒီအခါ ၂% ဘတ်ဂျက်က အဓိပ္ပာယ် မရှိတော့ပါဘူး။ Leverage နဲ့ liquidation အန္တရာယ်ကို trade မဖွင့်မီ စစ်ရမယ့် အချက်များ ကို အရင် ဖတ်ပါ။
- US ဈေးကွက် ပိတ်ချိန်မှာ ဆက်ရောင်းဝယ်နေတဲ့ ကိရိယာတွေ။ ဈေးနှုန်း ခုန်တက် ခုန်ဆင်း ဖြစ်တဲ့အခါ ရပ်တန့်ချက် ထားထားရင်တောင် ကျော်ပြီး ပိတ်သွားနိုင်ပါတယ်။ အသေးစိတ်ကို ဈေးကွက် ပိတ်ချိန် perpetual ဈေးနှုန်း ကွာဟမှု အန္တရာယ် မှာ ကြည့်ပါ။
- ရေရှည် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှု (နှစ်စဉ် ဝယ်စုနေသူများ)။ နှစ်ချီ ကိုင်ထားမယ့် ETF အစုစုအတွက် ၂၀% ကျတာဟာ ရပ်တန့်ရမယ့် အချက် မဟုတ်ပါဘူး။ ဒီစာက ကိုယ်တိုင် ဆုံးဖြတ်ပြီး အဝင်အထွက် လုပ်နေသူတွေအတွက်သာ ဖြစ်ပါတယ်။
- ငွေ မကြာခဏ ထည့်ထုတ်နေတဲ့ အကောင့်များ။ အပေါ်က ချိန်ညှိနည်းကို မလုပ်ရင် drawdown နံပါတ်က မှားပါလိမ့်မယ်။
မထွက်ခွာမီ စစ်ဆေးရန်
- လက်ကျန်ငွေကို အပတ်စဉ် တစ်ချိန်တည်းမှာ မှတ်တဲ့ နေရာတစ်ခု ရှိပြီလား
- ငွေထည့်/ထုတ်တိုင်း အမြင့်ဆုံး ကော်လံကို ချိန်ညှိထားလား
- စုစုပေါင်း ခံနိုင်တဲ့ အနက်ကို ရာခိုင်နှုန်းရော ပိုက်ဆံပမာဏပါ ရေးထားပြီးပြီလား
- အဲဒီအနက်ကနေ ပြန်တွက်ရင် တစ်ကြိမ်စာ ရင်းနှီးမှုက ဘယ်လောက်လဲ၊ ၈–၁၀ ကြိမ် ဆက်ရှုံးတာ ခံနိုင်ရဲ့လား
- တစ်ဝက်ရောက်ရင်၊ ပြည့်သွားရင် ဘာလုပ်မလဲဆိုတာ ကြိုရေးထားပြီးပြီလား
- ကိုင်ထားတဲ့ အတွဲရဲ့ သာမန် အနက်က ကိုယ့်ဘတ်ဂျက်ထက် ကြီးနေလား
- ဘတ်ဂျက် ပြည့်ချိန်မှာ ပမာဏ မတိုး ဘူးဆိုတာ ကိုယ့်ကိုယ်ကိုယ် ကတိပေးထားပြီးပြီလား
ဒီစာရင်းထဲက နောက်ဆုံး အချက်က အခက်ဆုံးပါ။ ကျန်တာတွေက စာရွက်ပေါ်မှာ ပြီးပေမဲ့ အဲဒါကတော့ ကျနေချိန်မှာမှ စစ်ဆေးခံရမှာ ဖြစ်ပါတယ်။